我已授權

注冊

長安責任險被采取兩項監管措施 新股東增資16億能否帶來轉機?| 保險

2019-06-13 17:20:24 和訊名家 

  由于2018年四季度末償付能力不達標,該集團又被采取高管降薪和四省市分支機構暫停責任險新業務的監管措施

  《投資時報》研究員  凌岳

  償付能力連續三個季度不達標,風險綜合評級連續兩個季度為D類,長安責任保險股份有限集團(下稱長安責任險)成為監管層重點關注的對象。

  近日,身處逆境的長安責任險終于迎來曙光。6月3日,中邦保險行業協會官網披露《長安責任險股份有限集團關于變更注冊資本有關情況的信息披露公告》,該集團擬通過擴股增資16.3億元,并引入兩大股東——邦厚資產管理股份有限集團(下稱邦厚資產)、蚌埠高新投資集團有限集團(下稱蚌埠高投)。

  如果長安責任險此次增資計劃獲得銀保監會的增資行政許可并最終順利推進,那么該集團所面臨的償付能力不足狀況或將得以化解,而邦厚資產則將成為其第一大股東。

  然而,由于2018年四季度末償付能力不達標,6月6日銀保監會公布的行政監管措施決定書顯示,長安責任險又被采取兩項監管措施:一是限制該集團董事、監事和高級管理人員的薪酬水平,董事、監事和高級管理人員2019年的薪酬(稅前)應在2018年度實際支付薪酬金額(稅前)基礎上進行下調,下調幅度不得低于20%,其中董事長和總經理的下調幅度應高于平均值;二是責令該集團上海、山東、河南及寧波4個省(市)級分支機構停止接受責任險新業務。

  兩家股東戰略入局

  從中邦保險行業協會所披露的報告可以看到,長安責任險股東大會以69.19%的與會股東同意票比例,審議通過增資議案。增資擴股一朝落定,長安責任險的注冊資本將從目前的162154萬元增至325154萬元。

  公告同時顯示,即將引入的兩位機構投資者分別為邦厚資產和蚌埠高投。其中,邦厚資產以每股1元的認購10.3億元,增資后股權占比為31.68%,將成為長安責任險第一大股東;蚌埠高投認購6億元,增資后股權占比18.45%,將成為其第二大股東。值得注意的是,該集團原簡單第一大股東長安保證擔保有限集團的持股將被稀釋,成為第三大股東。

  據了解,早在今年3月末,長安責任險便已和邦厚資產、蚌埠高投簽訂了增資協議,并于4月30日年報披露時對引入新股東情況進行了說明。

  公開資料顯示,邦厚資產成立于2014年4月,注冊資本為人民幣25億元,以不良資產業務為核心,收購、管理、經營和處置各類金融集團和非金集團的不良資產,并通過追加投資、債務重組、債轉股、集團重整、困境集團托管與救助等多種方式,為化解金融風險、服務實體經濟提供高質量、專業化的綜合金融服務,是邦內首批具有金融不良資產批量收購處置業務資質的地方資產管理集團。

  蚌埠高投則是由蚌埠高新技術產業開發區管理委員會出資,于2003年7月組建的邦有集團集團。主要經營范圍涉及投資和再投資、新辦及控股并購集團;投資管理和資本運營;受托資產管理(須經批準);高新技術、工業項目的投資開發與孵化;基礎設施建設投資;房地產投資等業務,是一家地方政府平臺集團。

  增資落地或帶來轉機

  成立于2007年的長安責任險,近年來的經營狀況并不樂觀。年報數據顯示,2013年至2018年,該集團凈利潤分別為-1.52億元、574萬元、1503萬元、830萬元、-1.95億元和-18.33億元,虧損趨于嚴重。

  近年來“信用保證保險”業務屢屢受挫,也讓該集團經營情況雪上加霜。2018年三季度償付能力報告顯示,其核心償付能力充足率由二季度的76.1%下降至-41.5%,綜合償付能力充足率則由152.3%下降至-41.5%,遠低于監管要求。到了2018年第四季度末,該集團的核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率進一步下降至-152.6%。與此同時,風險綜合評級也降為D類。

  2019年1月,針對其償付能力嚴重不足的近況,銀保監會對長安責任險下發監管函,對其采取多項監管措施:責令增加資本金,結束增資擴股工作;總集團及分支機構停止接受除車險和責任險以外的新業務(包括直接保險業務和再保險分入業務);停止增設分支機構。

  今年一季度末,該集團的償付能力充足率進一步降至-162.65%。不過,從營收方面來看,一季度該集團實現保險業務收入6.95億元,同比增長約3%;實現凈利潤176萬元,環比和同比均提升。

  對此,長安責任險解釋稱,受信保業務大額現金賠付影響,集團流動性存在一定的壓力。目前集團主要通過投資資產變現、加大信保應收債權清收和處置力度以及壓縮業務本錢等方式保障流動性。另外集團正在推進落實增加注冊資本金工作,將進一步緩解流動性壓力。

  如今,隨著邦厚資產和蚌埠高投的加入,長安責任險或將迎來轉機。此次增資如果能夠順利引入這兩家股東,可以迅速使集團達到監管要求的償付能力指標,助助集團脫離風險窘境。

  據相關報道分析,兩家股東體現著“地方政府+地方AMC”組合的特點,這種搭配具有明顯的優勢。一方面,地方政府實力雄厚,資源豐富,有能力為保險集團發展注入更多資源,進一步開辟保險集團以及保險行業的生存發展空間;另一方面,地方AMC是專業處置不良資產的機構,近年來在金融不良資產處置以及問題集團包括問題中小金融機構重整中,發揮著越來越大的作用。預計未來會有越來越多的AMC機構參與救助問題金融機構,為金融供給側改革提供更多更有力的支持。

本文首發于公眾號:投資時報。文章實質屬作家個人觀點,不代外湖北快三分布走勢圖態度。投資者據此操作,風險請自擔。

(責任編輯:張洋 HN080)
看全文
寫評論已有條評論跟帖用戶自律公約
提 交還可輸入500

最新評論

查看剩下100條評論

熱門新聞排行榜

和訊熱銷金融證券產品

【免責聲明】本文僅代外作家自己觀點,與湖北快三分布走勢圖無關。湖北快三分布走勢圖站對文中陳述、觀點判斷保持中立,不對所包含實質的準確性、可靠性或完整性提供任何昭示或暗示的保證。請讀者僅作參考,并請自行承擔全部責任。